УКРАИНА, 10 авг. - SV Development. Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных от незаконных видов деятельности, согласно которому сделки с недвижимостью, начиная от 400 тысяч гривен, должны проверяться на источник средств, предусматривает приостановление сомнительных операций с недвижимым имуществом на срок от двух дней до двух недель.

Об этом рассказал заместитель председателя Государственного комитета финансового мониторинга Алексей Фещенко, пишут Деньги.ua.

По его словам, субъект первичного финмониторинга (банк, страховая компания и другие), если у него есть основания полагать, что операция связана с "отмыванием" денег, может приостановить ее на два дня. "Банк сообщает об этом в Госфинмониторинг, который со своей стороны имеет право продлить срок еще на пять дней. После запроса дополнительной информации комитет может передать дело уже в руки правоохранительных органов и "заморозить" операцию еще на семь дней, чтобы у правоохранителей было время получить решение суда и арестовать активы", - объясняет Фещенко.

Он уточнил, что с 21 августа изменится режим финансового мониторинга. "Банк при проведении операции, которая значится в списке обязательного мониторинга, независимо от наличия или отсутствия подозрений об отмывании денег будет передавать информацию в Госфинмониторинг", - отметил Фещенко.

По его словам, Госфинмониторинг может быть уведомлен об операции лишь в случае, если она вызывает сомнения. "Система финансового мониторинга во всем мире изначально строилась на подозрениях. Если в законе четко определить критерии подозрительности, злоумышленник найдет способ их обойти и умело завуалирует свои "теневые" операции", - объяснил замглавы Госфинмониторинга.

"Тем не менее, все равно существует рекомендованный перечень критериев, на которые нужно обращать внимание. Первая группа - данные об участниках операции, есть ли о них какая-то негативная информация (розыск, следствие, угроза ареста активов, поддельные документы, отсутствие предпринимателя или фирмы по месту регистрации). Вторая группа - нелогичная, экономически необоснованная, невыгодная сделка. Например - продажа активов по заниженной цене или размещение депозита и получение под него кредита, чтобы скрыть средства, размещенные в качестве вклада. Третий критерий - несоответствия, расхождения в данных о человеке. Допустим, когда счет в банке приходит открывать клиент, который не может четко ответить на вопросы, касающиеся его деятельности, бизнеса. Или когда человек без работы и постоянных доходов проводит операции на фондовом рынке на миллионы гривен", объяснил Фещенко.

Эксперт объяснил, что если "чистота" доходов вызывает сомнения, субъект первичного финмониторинга должен внести операцию в свой реестр. "Также человеку могут задать ряд дополнительных вопросов. Например, могут попросить разъяснить причину сделки, ее мотивацию. Если подозрения остаются, по закону, информация передается в Госфинмониторинг. Причем клиента, проводившего операцию, в известность об этом не ставят", - уточняет он.

"Все сообщения, которые получает комитет, анализируются. Изучается схема операций, данные об их участниках, если необходимо - мы запрашиваем другие госорганы, а при внешнеэкономических операциях можем сделать запрос зарубежным коллегам. И если Госфинмониторинг приходит к выводу, что есть основания подозревать человека в "отмывании" денег - материалы передаются в правоохранительные органы", - рассказал Фещенко.

"Согласно новой редакции Закона О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, который вступает в силу 21 августа 2010 года, существенно расширится круг лиц, отслеживающих подозрительные операции с деньгами и при необходимости уведомляющих о них госорганы. Кроме банков, страховых и инвестиционных компаний, в этот список попали и "нефинансовые" профессии - риелторы, юристы, нотариусы, адвокаты, розничные торговцы", - говорит он.

По словам Фещенко, обновленный закон также поднял так называемый "порог" обязательного финмониторинга - с 80 тысяч гривен до 150 тысяч гривен. "В международных стандартах указана сумма в ?15 тыс., мы привели ее в соответствие с нынешними реалиями", - объяснил он.

Как объяснил эксперт, для нефинансовых видов бизнеса обязательного мониторинга и информирования нет. "Только лишь в случае покупки или продажи недвижимости (если сумма сделки превышает 400 тысяч гривен), при управлении активами или банковским счетом клиента, а также при создании предприятия, юристы и адвокаты в обязательном порядке должны идентифицировать клиента (снять копии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера), а документация, подтверждающая сделку с клиентом, должна храниться пять лет", - уточнил замглавы Госфинмониторинга.

Как сообщалось ранее, закон о противодействии отмыванию доходов, полученных от незаконных видов деятельности, согласно которому сделки с недвижимостью, начиная от 400 тысяч гривен, должны проверяться на источник средств, предусматривает проверку операций с недвижимым имуществом только в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма.

Консалтинговая компания "SV Development"