КИЕВ, 8 июля - SV Development.  На глобальном рынке private banking произошли перемены: лидерство захватил Bank of America, который, поглотив другой инвестбанк Merrill Lynch, сбросил с «трона» швейцарский UBS.

Такой вывод сделала консалтинговая фирма Scorpio Partnership, которая является советником многих известных финучреждений, занимающихся VIP banking, и ежегодно составляет рейтинг банков, работающих в этом сегменте.

Портфель активов состоятельных клиентов Bank of America на начало этого года превысил $1,5 трлн. У UBS этот показатель — $1,4 трлн. На третьем месте в рейтинге private banking — еще одна американская банковская корпорация Citigroup с $1,3 трлн. В 2007 году тройка лидеров рейтинга private banking выглядела следующим образом: UBS, Bank of America, Merrill Lynch.

Выехать за счет кризиса смог не только Bank of America, но и банк Уоррена Баффета Wells Fargo, который присоединил находившийся на грани банкротства банк Wachovia, входивший в десятку рейтинга Scorpio (9-е место) в 2007 году. Сейчас Wells Fargo занимает в списке 4-е место.

Ставка на Россию

В целом же в 2008 году активы под управлением этих банков и их конкурентов по всему миру сократились почти на 17%, или $2,9 трлн. Такая сумма была выведена VIP-клиентами из управления в меру разворачивания финансового кризиса.

Это привело к снижению рентабельности сегмента: прибыль в нем, по данным Scorpio, упала в среднем на 32,9%. В компании делают вывод, что ближайший год будет для сферы private banking сложным — управляющим необходимо искать наиболее прибыльные сегменты рынка и повышать свою эффективность.

Согласно исследованию аудиторской компании KPMG, основанном на опросе представителей финансового сектора, в числе самых перспективных стран для развития private banking были названы Китай, Индия, Бразилия, США, а также Россия.

Последняя стоит в этом списке особняком и особенно выделяется экспертами. «Несмотря на довольно большое число состоятельных людей, бизнес по работе с ними внутри России развит слабо. В большинстве своем эти люди предпочитают управлять своими капиталами из-за рубежа.

Международные банки должны продолжать развивать работу с клиентами в России, чтобы быть ближе к ним», — отметил РБК daily руководитель отдела сопровождения корпоративных сделок KPMG в России и СНГ Томас Дикс.

Каменный век private banking

Украины и близко нет в списке благоприятных для private banking стран. Следует понимать и большую разницу между подходами к VIP-банкингу в развитых странах и Украине.

«Если для швейцарских или американских банков минимальная сумма средств, которые они готовы принять в управление, составляет $250-300 тыс., то для наших банков и компаний важен не столько объем ресурсов (разумеется, в Украине «планка» ниже — $50-100 тыс.), сколько статус.

Например, официальный доход народного депутата не впечатляет, чего не скажешь о статусе», — объясняет исполнительный директор КУА «Пиоглобал Украина» Григорий Овчаренко.

По оценкам эксперта, на сегодняшний день общий объем активов VIP-клиентов в управлении украинских финучреждений колеблется от $0,5 млрд. до $1 млрд. Лидерами на этом рынке его участники называют УкрСиббанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк Аваль и ОТП Банк. На долю первого приходится существенная доля средств «богачей».

По оценкам председателя правления УкрСиббанка Сергея Наумова, объем портфеля VIP-клиентов этого финучреждения сейчас вернулся на докризисный уровень и составляет приблизительно $300 млн.

«Это 32% нашего розничного портфеля», — отмечает он. Такой активностью на рынке wealth management банк обязан имиджем своей материнской структуры — французской BNP Paribas Group, которая в рейтинге-2007 Scorpio Partnership находилась на 10-м месте с показателем $231 млрд. в управлении. 

Компания "SV Development"