КИЕВ, 10 июля - SV Development.  Начаты первые проверки латвийских коммерческих банков на способность абсорбировать возможные убытки или так называемые стресс-тесты, сообщила пресс-секретарь Комиссии рынка финансов и капитала Иева Уплея.

По ее словам, цель тестов оценить, смогут ли банки абсорбировать убытки на фоне растущих рисков в банковском секторе, а также проверить разработанный механизм рекапитализации.

Впрочем, пока результаты стресс-тестов не будут опубликованы. В настоящий момент идут переговоры с банками по результатам проверок и планах по увеличению капитала банков, а в конце августа планируют получить результате деятельности банков за полгода, после чего можно будет провести всесторонний анализ, поясняют в комиссии.

Как ранее писала газета "Бизнес&Балтия", в январе - апреле убытки кредитных учреждений составили 87,6 млн. латов. Впрочем, потери несли лишь 12 участников отрасли, 15 же сумели заработать в общей сложности 19 млн. латов. Главной причиной убытков стали проблемы с должниками, вызванные резким ухудшением их платежеспособности.

Банки вынужденно создали накопления на плохие кредиты на астрономическую сумму в 617 млн. латов, что составило 3,8% от всего кредитного портфеля. Без задержек рассчитывались по своим обязательствам лишь 78,7% заемщиков. Общая сумма просроченных платежей достигла 2,3 млрд. латов, около 1,5 млрд. из которых составляют долги юридических лиц.

"В целом ситуацию в апреле можно охарактеризовать как стабильную", - прокомментировала итоги месяца председатель комиссии Ирена Крумане. Главные индикаторы стабильности финансовой системы остаются гораздо выше установленных нормативами. Так, показатель ликвидности банков при нормативе в 30% составляет 48,9% (по сравнению с мартом увеличился на 0,8 процентных пункта), а показатель достаточности капитала при нормативе в 8% достигает 11%.

"В ближайшее время комиссия начнет проводить стресс-тесты латвийских банков, - сообщила Ирена Крумане. - Для этого мы должны согласовать с Международным валютном фондом макроэкономические сценарии развития Латвии и выбрать методологию тестирования". Переговоры по этому вопросу должны начаться уже на этой неделе, после прибытия миссии МВФ.

Стресс-тест представляет собой построение математической модели деятельности банка на основании макроэкономических сценариев. Он позволяет спрогнозировать существующие в банковской системе риски и оценить их численно. По итогам проверки банкам придется в случае необходимости нарастить собственный капитал. Какими методами - это уже их дело, главное, чтобы процесс был завершен до 31 августа. По словам г-жи Крумане, ряд кредитных учреждений заранее готовится и занимается привлечением капитала уже сегодня.

"Стресс-тесты должны показать, насколько устойчива латвийская финансовая система. Они также должны предотвратить разного рода слухи и спекуляции о состоянии банков. Так что публикация результатов окажет благотворное влияние на рынок в целом", - отметила Ирена Крумане.

Компания "SV Development"