КИЕВ, 6 мар - SV Development.  Соединенные Штаты Америки намерены похоронить институт банковской тайны. Правительство США получило доступ к святая святых мировой финансовой системы - швейцарским банкам.

UBS согласился раскрыть американским властям имена около 250 клиентов, которым он помогал уходить от налогов, и заплатить $780 млн по мировому соглашению.

Уголовное и гражданское дела на UBS были заведены в США еще в 2007 году. По оценке прокуроров, UBS помогал скрывать активы богатых американских клиентов на $20 млрд, зарабатывая при этом $200 млн в год.

В мировом соглашении, заключенном по уголовному делу, не уточняется, информацию о скольких клиентах должен открыть UBS, но говорится, что банк предоставит данные о владельцах подставных фирм, которые он создавал, чтобы помочь им уйти от налогов в США, пишет Инвестгазета.

На слушаниях в Сенате представители UBS говорили, что у него минимум 250 таких клиентов. Налоговое управление потребовало от UBS предоставить данные о 19 тыс. клиентов, которые, по оценкам следователей управления, пользовались услугами банка для ухода от налогов.

Конец тихой гавани

"Тихой гаванью" Швейцария была почти два века. Страна - главный сейф Европы. Надежность финансовой системы Швейцарии восходила еще к 1815 году, когда Венский конгресс гарантировал нейтралитет Швейцарии.

С тех пор она не участвовала ни в одной из войн, тем самым ее банки никогда не подвергались экспроприациям. Но помимо традиций и политической стабильности банки Швейцарии известны были еще и умением держать банковскую тайну. Этот принцип оставался священным вплоть до последних дней.

В Европе отношение к банковской тайне всегда было весьма неоднозначное. Наиболее жесткое законодательство в плане охраны тайны вкладов действует в Швейцарии, Люксембурге и Лихтенштейне. Несколько мягче соответствующая законодательная база в Дании, Франции, Норвегии, Австрии и Швеции, однако и здесь нарушения банковской тайны преследуются законом. Информирование банками налоговых органов в этих странах не исключается, но происходит только по специальному запросу.

Трепетно относится к банковской тайне и Великобритания, однако и здесь финансовые институты обязаны информировать налоговиков о тех доходах, которые их клиенты получают в виде процентов по вкладам. В Ирландии, Италии, Нидерландах и Испании нет законодательных преград для налоговых органов, интересующихся банковскими накоплениями своих граждан.

Правда, это отнюдь не означает, что банковская тайна в этих странах отсутствует - по крайней мере в Италии и Ирландии информация о частных вкладах относится к разряду конфиденциальной.

Однако в последнее время радикальное наступление на институт банковской тайны в ЕС начало осуществлять правительство Германии. Немецкое правительство уже давно покушается на доходы своих состоятельных сограждан, особенно тех из них, кто держит средства за границей.

По данным германского профсоюза налоговых служащих, ежегодно в результате утаивания доходов бюджет Германии теряет до 60 млрд евро, что составляет примерно 15% всех налоговых поступлений.

Первый скандал тоже не заставил себя долго ждать. Некий поиздержавшийся сотрудник лихтенштейнского банка LGT украл сведения о тех зарубежных клиентах, которые переводили деньги в альпийское княжество, скрывая их от налоговых органов своих стран. Вороватый клерк предлагал базу данных англичанам, но они отказались от сомнительной сделки с краденой информацией.

В конце концов дискета через службу германской разведки BND попала в руки немецкой налоговой полиции, которая, не раздумывая, выложила за нее те самые 4 млн 200 тыс. евро. Теперь, похоже, настала очередь Швейцарии. А вместо Германии в роли "полицейского" выступило правительство США.

Любопытно, что пока в Европе ломают головы по поводу будущего банковской тайны, в США эта категория фактически уже канула в Лету. Хотя закон о тайне вкладов (Bank Secrecy Act) существует в Новом Свете с 1970 года, он ничего и никого не защищает, а наоборот - облегчает контрольным органам доступ к банковской информации. В реальности дело обстоит следующим образом: финансовые институты обязаны предоставлять властям любые данные, которые "имеют ценность" в уголовном или налоговом контексте.

Информация о "подозрительных" транзакциях должна незамедлительно поступать в центральный электронный архив Financial Crimes Enforcement Network.

А к нему имеют прямой доступ такие учреждения, как ФБР, ЦРУ, Агентство по борьбе с наркотиками, таможенное и налоговое ведомства. Причем клиенту банка даже не сообщают, кому и когда передана информация о нем и его счетах.

Швейцарский бунт

Мировое соглашение с американским правительством вызвало смятение не только в Швейцарии. Резкой была реакция Люксембурга и Лихтенштейна. Швейцарские парламентарии расценили действия США как вмешательство во внутренние дела. "Известно, что подавляющее большинство иностранных граждан, хранящих деньги в Швейцарии или владеющих зарегистрированными в нашей стране фирмами, действуют через местных доверенных лиц и соответствующие фонды.

Все финансовые вопросы решаются между контрагентами конфиденциально. Мы не считаем себя подручными зарубежных налоговых органов. Уклонение от уплаты налогов является в Швейцарии административным правонарушением, но никак не уголовным преступлением", - заявляют они.

Впрочем, такая позиция политиков вполне объяснима: присутствие иностранных инвесторов и вкладчиков обеспечивает примерно четверть ВВП Швейцарии.

Такой же позиции придерживаются и банкиры: "Утверждать, будто за банковской тайной скрываются преступники и финансовые махинаторы - чистой воды спекуляция, и это уничтожит банковский сектор Швейцарии, всегда свято хранивший тайны клиентов".

А тут еще и группа американских вкладчиков подала иски в федеральный суд Швейцарии против банка UBS, чтобы сохранить свои имена в тайне.

Снятие института банковской тайны вообще может стать началом конца швейцарской эры в мировой финансовой системе. Гигантские потери UBS из-за кризиса ($6,9 млрд в IV квартале) и налоговое дело в США уже спровоцировали отток $50 млрд из подразделения по работе с богатыми клиентами и компаниями.

Компания "SV Development"